1、金融服务监管局

　　英国金融服务监管局(FCA)的基本情况及监管权威性：

　　一、概况。

　　金融服务监管局于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。

　　1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FCA。

　　2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局(Securities and Futures Authority)、投资管理监管组织(Investment Management Regulatory Organisation)、个人投资局(Personal Investment Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FCA。

　　二、宗旨。对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

　　三、目标。依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：

　　(一)维护英国金融市场及业界信心。

　　(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

　　(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

　　(四)监督、防范和打击金融犯罪。

　　实现目标的基本原则。

　　(一)重视成本与效益的经营观念。

　　(二)加速金融服务业的改革。

　　(三)重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。

　　(四)在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡;维持公司合理竞争的价值。

　　四、职责范围。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FCA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

　　英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

　　中国银行今年在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局(FCA)递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务，属全世界最权威最严格的金融监管机构.

　　2、FCA查询办法

　　打开英国FCA查询网址：

　　然后输入监管号，然后点击提交按钮]

　　正确查询办法为，登录到公司FCA信息页面后。

　　点击Permission(权限)

　　接着看到：Activity Name: Dealing in investments as principal(经营范围)

　　会看到几段英文，必须要拥有

　　Rolling spot forex contract (即时外汇交易 也就是平时说的保证金交易)

　　或者简单的查询办法

　　看该公司是否拥有证券与期货牌照。

　　点击Regulators

　　看到Regulator Name (监管局名称)

　　会出现下列信息

　　Financial Services Authority FCA(该内容属于基本信息 所有公司都会出现)

　　Securities And Futures Authority (英国证券与期货牌照)

　　特别是引用保险公司一说， 英国法规规定，保险公司注册资本是外汇公司50倍，全球最大的保险公司比外汇公司大1000倍。 而在中国保险公司最低注册资本是2亿人民币，比银行与证券公司最低注册资本要求都要高。因为保险公司，需要承担赔偿客户损失风险，而银行与证券公司不需要。

　　第二，保险公司100%完全持有客户资金，因为客户购买保险后，所支付资金，属于保险公司私人资产。

　　因此只需要看其经营范围一览是否拥有 Rolling spot forex contract 即可。

　　其三，英国外汇交易商，注册资本非常低，不存在可以说谎问题，也就是说，接受英国FCA监管后，弄到一个外汇牌照是十分容易的。因此主要看其是否拥有证券牌照 ， 证券公司在全球范围内注册资本都要求十分高，以中国证券公司为例，最低注册资本为1亿元。

　　但是不管怎么看，外汇保证金公司，只是中介结构，不存在比如保险公司那种 无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国FCA即可，由于FCA每个月都会核查外汇公司资产情况，加上客户资金为独立托管，因此都将是安全的，特别还拥有英国投资者保护计划。