外汇市场是一个风险很大的市场，它的风险主要在于决定外汇价格的变量太多。对外汇市场投资者和操作者来说，各方面的知识都应具备一点，而风险控制的意识和计划是不可或缺的。

　　1、做单计划

　　做外汇生意的计划有很多原理和细则，但若归结为最简单的要素，它无非是制定出一个进入和退出任一交易的起点，不管此项交易最终是否有利可图。一旦确定了这个起点，价格水平的变化就可归结为上升、下降或维持原状。一个交易计划就必须为进入实际交易市场制定行动蓝图。一旦价格水平发生如上所述三种变化中的任何一种，交易人就可根据计划做出买或卖的决定。

　　在制定计划时，尽管需要考虑许多关键因素，但核心问题始终是在什么情况下退出已经进入的交易。这实际上包括三个退出计划。其一，必须有一个接受损失的计划，一旦交易失利，就应坦然退出。其二，必须有一个接受赢利的计划，一旦赢利目标达到，即可满意而归。其三，必须有一个计划，它使交易人在发现市价在相当一段时间内不会发生重要变化时退出交易。

　　(由此可见何时进入很关键)

　　要退出一个已赔钱的交易，最有效的程序就是发出"停止损失指令单"。当然这样做的前提是交易人心中有数，他究竟愿意承受多大的损失。如果他在进入交易前已定下可接受的损失程度，那么，市价一旦达到事先已定下的这个点，他唯一能做的就是发出"停止损失指令单"。

　　对于一个正在赢钱的交易，如何制定交易中的指令就不像制定计划应付赔钱交易的指令那么容易了。这里存在着多种可能。

　　如果一个交易人在进入交易前已定下赢利目标，那么一个明显的可能就是一旦达到这个目标，他就立即发出一文"限价指令单"，从而退出此项交易。还有一种可能是交易人一直让利润上涨，直到某种价格变化朝输钱方向转化的迹象出现。在这种情况下，退出计划就可能定为：“在停止损失点卖出，或者在指数达到卖出信号时卖出;哪种情况先出现就按哪种方法行事”。不论使用哪一种赢利计划，至为重要的一点是，交易人必须认识到，交易的终极目标是接受利润。除非他决定再试运气，否则他应当时刻记住他见好就收的明确界线。许多成功的交易人都十分明白，钱易赚难保。将赢利计划置之脑后的交易人最终都会体会到一个痛苦的真理："树是长不到天上去的。"

　　(定一个合理的固定赢利目标)

　　2、计划的要素资本

　　任何计划都包括一些要素。首先要做的一个决定就是用多少钱去做外汇。实际使用多少钱取决于很多考虑：第一是交易人的动机，如果仅仅是尝试一下或者做做玩玩，那还是少出一点钱为妙。其二是交易人的进取心，他为了赚钱愿意冒多大的险。还有一个相关的因素是交易人的年龄，因为这牵涉到他的家庭负担，健康状况，工作年资，以及他家人对他做投机生意的态度。这些都不是无关紧要的因素。总而言之，最基本的一点是，交易人不应冒那种潜在的亏损可能性与这种亏损对自己的重要性不相称的风险。

　　交易的选择和评估.从事外汇投资，一个人必须选择有利可图的交易方法。这里介绍一些交易选择中要考虑的因素。

　　首先，要选择一种交易选择方法。交易选择的方法是五花八门的，咨询、研究或跟从熟人，都是选择具体交易项目的方法。哪种方法较好，这是因人因事而异的。当然也有一些基本的参考因素，比如，交易选择的方法应当有理论的根据。如果某种方法中所含的一些基本概念毫无道理，那么这种方法就是不可取的。其次，交易选择的方法应该能告诉交易人捕捉市场信号。最后，这种方法应该提供某种现实的方法让交易人退出交易，而不是诱使交易人竭尽自己的资本从事某种交易。

　　跟踪市场的数量　计划的另一个要素是确定所要跟踪的外汇期货市场的数量和在一定时间内从事交易的数量。

　　时间因素 一项交易的预期时间是个值得考虑的问题。

　　不言而喻，从事外汇投资的总体目标是实现与冒险相当的最大可能的收益。如同在任何其他冒险投资中一样，“收益”是所需时间的一个函数，它并不仅仅用所得的货币收益来衡量。两三天内能获得一笔小利就说明交易是成功的。反之，这笔小利若要等两三个月才能获得，即使这是100%的赢利，从时间的角度考虑，也不一定是很合算的。

　　停止交易　停止交易是计划的一个重要内容.

　　3、计划详例

　　计划对交易的成功是如此重要，因此有必要用一个假设的例子来进一步说明。

　　假定一个投机商决定进入外汇期货市场。他准备拿出1万美元进行投机。他选定了经纪商行和注册代表，开了户头，将钱存入。为了谨慎起见，他决定先做英镑生意，等积累了一些经验后再进入其他市场。

　　这是在10月，英国经济衰退使英镑汇价下跌。但他觉得，英镑现价已反映了衰退后的水平，价格没有理由进一步下跌了。他还估计到英国衰退可能结束，推测英镑汇价有可能上涨。他手中的资料也已表明价格下跌业已停止，他认为这是一个价格上涨行将开始的信号。因此他决定买进英镑。

　　进一步的市场分析表明，他可能赢利和输钱之间的比率很小，而所需的时间又很长，因此他决定尽快抽出钱来从事其他交易。他打算在英镑上最多输1千美元。他此时更关心的是他交易资金可能损失多少而不是英镑汇价的变动了。在交易备忘栏里他记下了如果在某月某日关市前价格如果没到赢利目标点，又没有到“停止损失点”，那就清帐结束此项交易。

　　在这么一个简单的交易上，这里所讲的计划细节和考虑已经超过了许多交易人在实际交易时所能做到的。因此，不难理解，为什么有那么多人在外汇期货市场上输钱。

　　(计划除了分析选择市场目标外,还应该和资金管理挂钩)

　　4.资金管理的方方面面

　　规避风险的核心:

　　1、黄金法则，截断损失并放足赢利;

　　2、头寸调整，也就是告诉你该买多少;

　　3、严格执行上面两点。

　　资金管理有多重要?

　　让我们记住这几个数字：

　　20%的亏损需要25% 的盈利来达到盈亏平衡，

　　40%的亏损需要66.7%的盈利来达到盈亏平衡，

　　50%以上就需要100% 的盈利来达到盈亏平衡，

　　就我个人的经验来说，20%的损失应该是亏损的极限度。但是，这种止损也不是资金管理，因为这种止损并不会告诉你该抛出多少，也就无法通过仓位和品种的调整来控制风险。资金管理是交易系统的重要组成部分，本质上说是系统中决定你头寸大小的那部分。它可以确定系统交易中你可以获取多少利润、承担多少风险。我们不能以简单的通过设置这类货币管理的止损来取代最重要的部分。

　　在交易计划制定的时候,先看看以上几个方面,是否都有考虑!

　　没有的话就属于盲目交易.

　　通过对风险控制和资金管理的学习,结合自己在实际操作中的教训,体会到盲目交易所带来的巨大损失,这个损失还不仅仅是金钱上的.盲目交易的同时必然还有盲目的随意的头寸规模和过度交易.由于是无目的的入场,赢利目标当然也无从谈起了.偶尔的赢利会轻易的被连串的损失打掉甚至带来巨额的亏损.

　　为了解决这个问题,就需要好好学习一下成功者的经验,看看他们是怎么做的.同时也要清楚自己的资金适合什么样的管理策略及偏爱的操盘时段.

　　"高胜算操盘"中有一段话说的很好:

　　成为最佳交易者

　　如果想成为最佳交易者，就必须了解资金管理的重要性，而且能够运用适当的风险控制方法，来保障珍贵的交易资本。资金管理可能是决定交易胜败的最重要单一因素。找到适当机会，建立适当部位，只不过是交易程序的一部分;除非知道如何管理资本，否则就很难成功。所谓的风险管理，并不只是在部位建立之后，控制可能发生的损失;实际进行交易前，也有很多必须准备的相关工作。你必须算清自己能够或愿意承受多少风险，评估整体部位所能够投人的总资金额度，以及每笔交易的最大资金规模。你必须清楚每个部位最多能够持有几口合约。还必须预先设定每天能够发生的最大损失。一旦损失到达预定水平，就应该暂停交易，让头脑冷静下来。资金管理计划为什么重要?因为它可以确保交易账户不至于破产，让你明天还可以继续进场从事交易。另外，必须确定交易系统的获利期望值是正数，否则不论多精明的资金管理也不可能让你长期获利。最后要注意，如果你不能严格遵守，即使是最高明的资金管理策略也不能帮助你。只要你想在金融交易市场获得成功，首先就必须培养严格的纪律规范。

　　这段话应该道出了交易的真谛.

　　1.进入市场前首先要有资金管理的概念并根据自己的实际制定出一个管理策略.

　　它应该包括:清楚自己有多少可用资金用于交易,及可以承受多大的风险,开户资金最多可以开多大的头寸,每次交易及每天可以接受多大的损失.到达损失限额了必须停止交易了.

　　这部分的目的只是不要让市场一次或很快把我玩死.

　　2.要建立自己的交易策略,这个策略的成功率至少应该是50%.

　　按自己喜欢的操盘时间段而建立一个交易系统,按系统操作而成功率太低的话,就该暂时退出市场好好学习一下.

　　3.遵守纪律

　　在暴仓前是不会明白什么是纪律的.遵守资金管理的策略也是纪律的一部分.几次赢利或亏损后很容易把纪律抛在脑后了.

　　这三条是必须牢记于心的.