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外汇有隔夜利息吗(外汇隔夜利息计算公式)

2022-05-06    分类:外汇    阅读:93

外汇隔夜利息是指外汇投资者在持仓过夜的时候需要支付或者获得的利息。就像我们把资金存放在银行会产生存款利息,从银行借款会产生贷款利息一样,外汇的隔夜利息也有正负之分。若产生正的隔夜利息,投资者会得到这部分利息;若产生负的隔夜利息,则投资者需要支付一定的资金。

外汇交易的本质是基于两种货币之间的汇率变化进行操作的,每一种货币都有自身的利率,因此外汇交易同时涉及两个不同的利率。当买入的货币利率高于卖出的货币利率的时候,投资者就可以获得正的隔夜利息,从而使盈利增加;若买入的货币利率低于卖出的货币利率,则会产生负的隔夜利息,从而导致投资者的交易成本增加。

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换算到北京时间就是夏令时的凌晨5点,冬令时的凌晨6点收取。

根据国际惯例,外汇交易通常在2个交易日后结算。

周一:结算1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。

周二:同理,结算1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。

周三:比较特殊,结算3天的隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。

周四:结算1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。

周五:结算1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。

世界上的大多数银行都在周六及周日暂停营业,因此这两天应该不计算外汇交易的持仓过夜利息,但实际上大部分的银行仍然计算这两天的利息。基于这个原因,外汇市场上将在星期三过夜的仓位计算三天的利息,因此在星期三持仓过夜,将会收取3倍的隔夜利息。

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