骗子利用信用卡入金诈骗代理商佣金过程介绍
2014/1/8 11:18:00
来源：外汇阁
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由于金融行业在外汇保证金和现货黄金交易中目前国内还没有正式开放和完善。而这个行业随着在中国火热程度，很多骗子利用这个市场的交易漏洞。来谋取非法利益。
目前有一伙骗子专门利用信用卡的入金漏洞诈骗外汇代理商的佣金，以高交易量为诱饵，要求日返佣为手段，诈取代理商的佣金。从而导致外汇代理商承受巨大亏损。在此讲解详细的过程。希望广大外汇代理商引以为戒!
诈骗事件特征：
1.诈骗者要求代理商日返，总之返的越快越好。
2.有的诈骗者还需要代理商给他加点或加佣，为了他们能刷出更多的佣金。
3.诈骗者的入金方式都是以信用卡入金。
4.诈骗者的交易账户交易的非常频繁，往往入金后一两天内就刷的快爆仓了，他们不停的买进卖出，完全不顾交易成本。
5.诈骗者会不停的催代理商给他返佣，还会找出很多理由说怕代理商不给他钱，要尽快返，甚至威胁要换代理。
6.诈骗者用来接受返佣的银行账户姓名可能会与开户刷佣金的交易账户姓名不一样。
诈骗事件过程：
网上某些犯罪分子目前利用信用卡的支付时间与各代理商与平台商结算佣金的时间差来恶意套取很多代理的佣金。
他们先诱使代理商，说自己交易量很大，需要返佣，一般都要求日返。很多代理商为了眼前利益，都答应他们的要求，其实是掉入了这批人设计的圈套了。他们首先会通过代理商的链接开立一个真实账户，然后利用信用卡入金。接着，他们的账户会频繁操作，每天的交易量很大，通常会达到几百手，根本不计盈亏，直到完全爆仓为止，完全是以刷佣金为目的。然后他们会非常急的要求代理商马上支付他的佣金。如果不马上支付，该骗子就会说要找其他代理商或者换平台，但其实这个时候往往代理商的返佣还在平台商那里，还没提取出来(提取佣金一般要2到3天时间)。代理商为了保住这个客户不流失，一般都会用自己的资金先垫付返佣给这个客户。而一旦代理商支付了佣金，骗子们第二天更会疯狂开户刷佣金了，这时如果代理商还没有察觉出来，就会损失更大。而当这个客户拿到代理商的返佣后就会马上给银行打电话，说他的信用卡被盗刷了。银行为了保证信用卡用户的权益，就会收回这笔资金，退回到信用卡上。这时平台商是拿不到钱的。因为信用卡入金是刷的一个预授权，资金没有及时进入平台商的账户，平台商与银行结算的时候是有个时间差的，一般在15天左右。平台商拿不到钱，自然就不会给代理商返佣了，所以这个客户的佣金代理商也是拿不到的，但是代理商已经用自己的钱把返佣垫出去了，这笔资金代理商也追不回了。这样许多代理商都是损失几万甚至几十万的。
综上所诉，建议各代理商在目前的阶段不要接受日返佣，一定要等佣金拿到后再发放。
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